★★ مباديء الفوركس: الدّرس الأوّل ★★
الدرس الأول:
ما هى البورصة:
البورصة هى عبارة عن سوق لسلعة معينة. يتجمع بها التجار للتعامل مع سلعة ما. هناك بورصات متعددة فمثلا هناك بورصة للأسهم فى كل بلد ويتم تعامل التجار فى هذه البورصة ببيع وشراء أسهم الشركات المدرجة فى هذه البورصة وهناك بورصة للقمح يتم تداول التجار بالشراء والبيع فيها للقمح فقط وهناك بورصة للبترول يتم بيع وشراء البترول فيها وهناك بورصة للمعادن مثل الذهب والفضة وهناك بورصة للعملات وهى ما يطلق عليها فوريكس وهى موضوعنا هنا وفيها يتم تداول العملات ببيع عملة معينة مقابل عملة أخرى.
ما هو الفوريكس FOREX:
الفوريكس كلمة إنجليزية إختصار إلى FOReign EXchange أو تعنى تبادل العملات الأجنبية. وهو عبارة عن عملية تجارية تتم عن طريق بيع وشراء العملات الأجنبية والكسب عن طريق التغير فى سعر البيع والشراء لكل عملة مقابل الأخرى. وهذا السوق ضخم جدا فيتم يوميا تداول تريليونات من الدولارات. وفى هذا السوق تتغير أسعار العملات تغيرات طفيفة يمكن الكسب عن طريقها إذا تم تداول كميات كبيرة من النقود فتتحول هذه الفروقات إلى مكاسب أو خسائر ضخمة.
يتميز سوق الفوريكس عن غيره من البورصات الأخرى بعدم وجود موقع مادى له أو بورصة مركزية فهو مفتوح ويتم تداوله على مدار 24 ساعة فى كل أنحاء العالم من خلال شبكات إلكترونية يتم من خلالها عمليات البيع والشراء.
المشاركون فى سوق الفوريكس:
يحرك سوق العملات (الفوريكس) العديد من المتداولين فيه. هناك جهات متعددة تقوم بعمليات البيع والشراء للعملات فى هذ السوق. أهم الجهات التى تشارك فى السوق هى:
1- البنوك العالمية: وهى اللاعب الأساسى فى هذا السوق. تقوم هذه البنوك بعمليات بيع وشراء للعملات بمليارات يومية مما يؤثر بشكل أساسى على سوق الفوريكس فهذه البنوك هى المحرك الرئيسى لحركة سعر العملات وتقوم هذه البنوك بإجراء الصفقات فيما بينها أو مع البروكرز أو مع المتداولين من خلال وسطائها فى السوق.
2- البنوك المركزية: لكل بلد حول العالم يوجد بنك مركزى مسؤول عن عملة البلد والتحكم فيها والتأثير عليها إذا لزم الأمر. غالبا ما يكون تعامل البنوك المركزية فى سوق الفوريكس للتأثير على سعرها بالإرتفاع أو الإنخفاض حسب مصلحة البلد ويكون هذا بتكليف من حكومات تلك الدول بالطبع.
3- الصناديق الإستثمارية: وهى شركات كبرى للإستثمار أو التأمين تدخل سوق الفوريكس حسب مصلحتها.
4- تجار العملات: وهم شركات تقوم بتبديل العملات ويدخلون سوق الفوريكس للتوفيق بين عملائهم لإيجاد طلباتهم من العملات.
5- الأشخاص المستقلون: وهم نحن من يندرج تحت هذه الفئة المتعاملون المستقلون الذين يدخلون السوق إما بهدف الحصول على عملات أجنبية لغرض ما مثل السفر أو الإدخار أو للمتاجرة.
مميزات سوق الفوريكس عن غيره:
يتميز سوق تجارة العملات الأجنبية عن غيره من الأسواق المالية بعدة مميزات منها:
1- العمل على مدار 24 ساعة: فى كل البورصات يتم التعامل فى أوقات عمل محددة فلو أنك تتاجر بأسهم شركات فى بورصة نيويورك مثلا فلابد من أن تقوم بعملياتك خلال يوم عمل البورصة وبعد إغلاقها لا تستطيع التعامل إلا فى اليوم التالى ولكن نظرا لعدم وجود بورصة مركزية تتحكم فى سوق العملات فإن العمل فى هذا السوق مفتوح على مدار 24 ساعة حيث تبدأ بورصة سيدنى (استراليا) فى العمل يليها بورصة طوكيو (اليابان) ثم بورصة نيويورك (أمريكا) ثم بورصة لندن (إنجلترا) وهكذا فإن المتاجر فى سوق الفوريكس يستطيع المتاجرة على مدار 24 ساعة ويستطيع إتمام العمليات فى أى وقت من اليوم عدا يومى الجمعة والسبت فهى العطلة الرسمية للسوق.
2- السيولة العالية High Liquidity: عندما تريد أن تشترى سلعة ما فلابد وأن يكون هناك من يريد بيعها وعندما تريد أن تبيع سلعة ما فإنه لابد وأن يتوفر من يشتريها منك. المتاجر فى الأسهم عندما يريد بيع الأسهم فلابد من وجود شخص أخر يريد شرائها فى نفس الوقت ولكن عند وجود أخبار سيئة عن شركة ما فقد يحجب الجميع عن الشراء وبالتالى فلو معك أسهم هذه الشركة فلن تستطيع بيعها فى ذلك الوقت وقد يقل سعرها وتخسر فيها كثيرا أما فى سوق العملات فإنه نظرا لعمليات تبادل العملات يوميا بمليارات من الدولارات من أماكن متعددة فى جميع أنحاء العالم فإنه فى أى وقت إذا أردت شراء أى عملة فستجد من يبيعها لك وإذا أردت بيع عملة فستجد حتما من يشتريها منك مما يعطيك كامل الفرصة لتحقيق المسب الذى تريد.
3- الشفافية Transparency: فى وق الأسهم على سبيل المثال من الممكن أن تؤثر قررارات شركة ما فى تغيير سعرها أو من الممكن أن يكون هناك عمليات فى الخفاء تؤثر على سمعة الشركة أو أسعار أسهمها. ولكن نظرا لضخامة سوق تبادل العملات فإنه من الصعب جدا لجهة معينة أن تتحكم فى السوق أو أن تسيره كما تريد. فلا يمكن أن يؤثر فى السوق إلا القرارات الإقتصادية للدول الكبرى فقط وبتأثيرات محدودة أيضا.
4- الإتجار فى كل أحوال السوق: فى سوق الأسهم والسندات يجب عليك شراء سهم معين عند توقعك زيادة سعره لتحقيق مكسب ولكن إذا كان سعره سينخفض فليس لديك فرصة لتحقيق مكسب من الإنخفاض إلا لو كنت تملك الأسهم بالفعل. أما فى سوق العملات فيمكنك أن تكسب فى حالة زيادة سعر العملات أو نفص سعرها فيمكنك المتاجرة وتحقيق الربح فى كل الحالات.
5- الرافعة العالية: يتيح لك سوق العملات ميزة هامة غير موجودة فى كل الأسواق الأخرى وهو الرافعة أو المتاجرة بالهامش وهو ما يعنى إمكانية المتاجرة بأضعاف عديدة من رأس مالك مما يتيح لك تحقيق أرباح عالية (أو خسائر عالية) فبعض الشركات توفر لك إمكانية المتاجرة حتى 500 ضعف من رأس مالك فلو كان رأس مالك ألف دولار مثلا فيمكنك المتاجرة بمبلغ 500,000 دولار مما يتيح لك سيولة عالية جدا لتحقيق أرباح عالية فى أقل وقت. لكن فى النهاية الرافعة سلاح ذو حدين فكما يتيح لك تحقيق أرباح عالية فإن سوء إستخدامه يحقق خسائر عالية أيضا.
6- قلة الحد الأدنى للمتاجرة: فى معظم الأسواق الأخرى تحتاج لمبلغ كبير لتأسيس محفظة مالية والمتاجرة أما فى سوق الفوريكس فإنه تحتاج إلى رأس مال صغير جدا للبدء فقد وصل فى بعض الشركات مع حسابات الميكرو إلى 1 دولار فقط لفتح حساب والمتاجرة !!
العملات المتداولة فى سوق الفوريكس:
هذه تسمية العملات الرئيسية فى سوق الفوريكس حسب نظام ISO العالمى:
الاسماء السابقة هى الاسماء الرسمية لكل عملة ولكن الدارج فى السوق تسمية كل عملة باسم شهرة فمثلا الدولار الأمريكى يسمى buck والجنيه الإسترلينى يسمى the cable والفرنك السويسرى يسمى swissy والدولار الإسترالى يسمى aussie والدولار النيوزيلندى يسمى kiwi.
بخلاف العملات السابقة هناك بعض الشركات تسمح لك بتداول عملات أخرى ... ولكنها غير شائعة.
EUR اليورو الأوروبى GBP الجنيه الإسترلينى CHF الفرنك السويسرى NZD الدولار النيوزيلندى AUD الدولار الإسترالى JPY الين اليابانى USD الدولار الأمريكى عمليات البيع والشراء:
فى سوق الفويكس يتم التعامل مع العملات كزوج من العملات وليس كعملة واحده. يعنى مثلا EUR/USD أو USD/JPY وهو يعنى تداول العملتين المذكورين معا حسب السعر الحالى Exchange Rate. والسعر يكون الكمية التى يمكن أن تشتريها من عملة معينة عن طريق دفع العملة الأخرى بالمقابل. يعنى لو أخذنل زوج العملات USD/JPY فهذه النسبة تكون إما "كم دولار يمكن أن تشتريها إذا كان معك 1 ين يابانى" أو "كم ين يابانى تستطيع شراءها إذا كان معك واحد دولار".
عند ذكر زوج عملات فإنه يرمز للعملة الأولى فيه بالعملة الأساسية والعملة الثانية بالعملة المضاده أو المقابلة. فمثلا زوج العملات EUR/USD يكون فيه اليورو هو العملة الأساسية والدولار الأمريكى هو العملة المقابلة.
عند ذكر سعر التحويل وليكن مثلا 1.6030 فإنه يعنى كم عليك أن تدفع من العملة الثانية لكى تشترى العملة الأولى. يعنى فى مثالنا السابق لكى تشترى 1 يورو عليك دفع 1.6030 دولار.
ترتيب العملات فى الأزواج ثابت ولا يتغير من شركة لأخرى أو من بنك لأخر أو من وسيط لأخر وهو متفق عليه عالميا. يعنى زوج العملات USD/CHF يجب أن يكتب دائما هكذا ولا يكتب أبدا بالعكس CHF/USD ولذلك فإن نسبة التحويل تكون ثابته وهى سعر العملة الأولى بالعملة الثانية أو فى هذا المثال كم ستدفع من الفرنكات السويسرية للحصول على واحد دولار أمريكى. وفيما يلى أهم أزواج العملات بالترتيب الصحيح:
GBP/USD
USD/CHF
USD/JPY
USD/CAD
NZD/USD
AUD/USD
التعامل فى سوق الفوريكس كما ذكرنا يتم عن طريق أزواج العملات وبالتالى فيمكنك إعتبار زوج العملات على أنه سلعة معينة فمثلا EUR/USD يمكنك إعتباره على أنه سلعة (سندوتش ... سيارة ... بيت ... أو أى شئ) ويتم التعامل معه بالبيع أو الشراء. وفعليا فإن عملية بيع زوج العملات تعنى أنك تبيع العملة الأساسية (الأولى فى الزوج) وتشترى العملة المقابلة (الثانية فى الزوج) (أو تشترى العملة الثانية وتدفع ثمنها بالعملة الأولى) وعند شراءك لزوج من العملات فإنه يعنى أنك تشترى العملة الأولى وتبيع العملة الثانية (أو تشترى العملة الأولى وتدفع ثمنها بالعملة الثانية)
وأنت كتاجر ستقوم بالبيع أو الشراء لهذا الزوج من العملات على حسب توقعاتك المستقبلية للسوق. فلو كنت تتوقع أن زوج العملات سيرتفع سعره (العملة الأولى سيرتفع سعرها مقابل الثانية) فستقوم بشراءه الآن وهو رخيص بحيث يزيد سعره وهو معك ... فتقوم بالبيع بعد أن يزيد سعره وبالتالى تحقق ربح.
والعكس لو كنت تتوقع أن زوج العملات سيقل سعره (العملة الأولى سيقل سعرها بالنسبة للثانية) فستقوم بالبيع الأن للزوج وبالتالى عندما يقل سعره ستعاود شراءه مرة أخرى بسعر أرخص وبالتالى تحقق مكسب.
دعونا نأخذ عدة أمثلة للتوضيح أكثر.
لنتحدث عن زوج العملات EUR/USD ... فى هذا الزوج من العملات العملة الأساسية هى اليورو والعملة المقابلة هى الدولار. يعنى لو قلنا حنبيع زوج العملات ده يبقى بنبيع يوروهات وناخد فى المقابل دولارات ولو قولنا حنشترى الزوج ده يبقى بنشترى يوروهات وبندفع ثمنها بالدولارات. فلو توقعنا إن سعر الدولار حيرتفع أو سعر اليورو حينخفض يبقى إحنا حنبيع الزوج ده دلوقتى وده معناها إننا حنبيع يورو وناخد دولار. وبعد فتره حنرجع نعمل العكس بعد ما يكون السعر إتغير وزاد الدولار وبالتالى حناخد دولارات أكتر من اللى دفعناها وبالتالى نحقق مكسب.
لنتحدث عن زوج العملات USD/CHF ... فى هذا الزوج من العملات العملة الأساسية هى الدولار والعملة المقابلة هى الفرنك. يعنى لو قلنا حنبيع زوج العملات ده يبقى بنبيع دولارات وناخد فى المقابل فرنكات ولو قولنا حنشترى الزوج ده يبقى بنشترى دولارات وبندفع ثمنها بالفرنكات. فلو توقعنا إن سعر الدولار حيرتفع أو سعر الفرنك حينخفض يبقى إحنا حنشترى الزوج ده دلوقتى وده معناها إننا حنبيع فرنكات وناخد دولارات. وبعد فتره حنرجع نعمل العكس بعد ما يكون السعر إتغير وزاد الدولار وبالتالى حناخد دولارات أكتر من اللى دفعناها وبالتالى نحقق مكسب. EUR/USD
رد: ★★ مباديء الفوركس: الدّرس الأوّل ★★
