فن إدارة الأموال والتحكم في الخسارة
هذا القسم هو واحد من أهم الأقسام التي تقرأها في مدرستنا التعليمية ، ولكن لماذا هو مهم !
الإجابة .. لأننا في سوق صناعة المال ، ولكي نربح المال يجب أن نعرف كيف نديره .
هناك العديد من التجار متلهفون لربح المال بدون أي اعتبارات لرصيد حساباتهم الإجمالية ، ويقررون فقط وببساطة ، ما هو المحتمل للخسارة لكل صفقة فردية فقط ، دون الاعتبارات الأخرى ، إن هناك تعبير آخر لهذا النوع من الاستثمار ونسميه " القمار "
نعم عندما تكون المتاجرة بدون قواعد لإدارة المال فهذا في الحقيقة يكون نوع من أنواع القمار ، فهؤلاء التجار الذين يتبعون ذلك الأسلوب لا ينظروا إلى عائدات على المدى البعيد للاستثمار والسبب هو أنهم ينظرون إلى "الجائزة الأولى فقط" مثلما يحدث في صالات القمار.
إن قواعد إدارة المال لن تحمينا فقط من الخسائر ولكنها أيضا ستجعلنا نربح المزيد على المدى البعيد ، فإذا تعلمت كيف تسيطر على خسائرك فإن أمامك الفرصة لربح المزيد من المال .
فكر دائما في أن تكون أنت "الخبير الاقتصادي" الذي يهدف للربح على المدى البعيد وليس "المقامر" الذي يهدف لربح الجائزة الأولى فقط .
ماذا يحدث إذا لم استخدم إدارة المال في الفوركس !
مثال .. لنقول أن لديك 100.000 $ وخسرت منهم 50.000 $
إذا ما هي النسبة المئوية التي فقدها حسابك !
الإجابة بكل بساطة هي 50 %
حسنا ..
إذا ما هي النسبة المئوية المطلوبة لإرجاع حسابك إلى 100.000 $ مرة ثانية كما كان!
الإجابة أنت لن تحتاج إلى 50 % فقط بل تحتاج إلى 100% لإرجاع رصيد حسابك إلى 100.000 دولار أمريكي
فكرة تعويض الخسائر Drawdown
في إدارة المال ال Drawdown هو إعادة إرجاع حجم الخسائر التي حدثت ، بهدف إرجاع الرصيد كما كان في البداية .
لهذا وفقا للمثال السابق ، لدينا الآن 50% Drawdown كخسائر لابد من إرجاعها في صورة ربح ، لتعويض الخسائر وإرجاع رأس المال الأساسي كما كان .
بالطبع كلنا نعرف أنه من السهل أن تفقد المال ولكن من الصعب إرجاعه
أنت تقول الآن أنك لن تفقد الـ 50% مرة واحدة ... حسنا نتمنى لك ذلك .
ولكن ، ماذا يحدث لو خسرت 3 أو 4 أو حتى 10 صفقات بتسلسل في كل مرة !
أنت تقول أن ذلك لن يحدث ...!!
كيف !! وإذا كانت خططتك الربحية تهدف إلى 70% كإجمالي ربح من حجم رأس مالك مثلا
هنا لابد أنك ستتعرض لـ 10 نقاط على الأقل كخسارة لتحقيق هذا الهدف في كل صفقة ، أليس كذلك !
حسنا ربما أنك تمتلك استراتيجية متاجرة جيدة ، إذا إليك هذا المثال ..
في التجارة نحن نبحث دائما عن الهدف النهائي لتطوير استراتيجيتنا ، فإذا كان هدفك هو تحقيق ربح بنسبة 70% من حجم رأس المال ، فهل هذا يعني أنك لكل 100 صفقة تقوم بها ستربح من 7 من 10 نقاط في كل صفقة ؟!
سأقول لك الجواب ..
إذا كان هدفك هو 70% فأنت معرض إلى -30% خسائر
وربما ستخسر 30 نقطة مرة واحدة أو بالتسلل من إجمالي 100 صفقة وتبقى لك الآن 70 نقطة لا تعرف هل ستربحهم أم ستخسرهم ، ماذا ستقرر إذا حدث ذلك !
لذلك نقول لك إن إدارة المال مهمة جداً ، و إلا ستجد نفسك أمام سلسلة متواصلة من الخسائر فلابد أن تحدد نسبة مئوية صغيرة من خسائرك حتى لا تخسر المزيد وحتى تربح على المدى المتوسط والبعيد .
قواعد إدارة المال السليمة تربحك الكثير ،، ومنها
حدد نسبة مئوية من الخسائر !!
لا تحاول أن تدخل في هذا السوق بأكثر من 10 % من رأس مالك
ضع وقف خسائر للصفقة ب -30 إلى -60 نقطة .
(1) حدد نسبة مئوية من الخسائر !!
لنوضح لك ماذا سيحدث إذا استخدمت إدارة المال بشكل سليم .
هنا مثال صغير يوضح لك المخاطرة بنسبة مئوية صغيرة من مالك بالمقارنة مع نسبة مئوية كبيرة .
من المثال السابق يمكنك أن ترى الفرق بين نتيجة المخاطرة بنسبة مئوية صغيرة مثل 2% ونتيجة المخاطرة بنسبة مئوية كبيرة مثل 10% لكل صفقة متاجرة على حدة .
وإذا حدث لك وأن فقدت في 19 صفقة كخسارة بشكل متواصل وكنت قد بدأت برصيد 20.000 $ كمثال ، فإن رصيدك سيصل إلى 3002 $ والسبب أنك حد خسارتك لكل صفقة كان 10% من إجمالي الرصيد ( لقد خسرت 85% من إجمالي رصيد حسابك ) أما إذا كان حد خسارتك لكل صفقة 2% فقط وبناء على ما سبق سيصبح رصيدك 13,903$ ( لقد خسرت 30% من إجمالي رصيد حسابك ) بالتأكيد الفرق واضح الآن لك ، ربما أنت لم تحقق ربح لكنك أيضا لم تخسر الكثير مثل غيرك الذي اتبع سياسة الطمع .
لهذا نود أن نوضح لك عند إدارة أموالك إذا أصابتك سلسلة متواصلة من الخسائر لا قدر الله فحاول أن يكون لديك رصيد كاف للبقاء لفترة أطول في السوق .
هل تعرف ماذا لو فقدت مثلا 85% من إجمالي رصيدك!
هذا يعني أنك يجب أن تربح 556% حتى تعود فقط إلى ما كنت عليه بادي الأمر ...
احسبها وسترى ..
أسمع تلك النصيحة
هذا مخطط ليساعدك على تعديل أي نسبة مئوية قد تصيبك بخسارة
فيجب عليك أن تكون أرباحك كالتالي
أنت ربما ترى المزيد من الخسائر ولكن إذا حدث ذلك أعرف أن المسألة تصبح أصعب فأصعب لتعود إلى رصيدك الأصلي لذلك حاول أن تحمي حسابك ، حاول أن تضع حد للخسائر بنسبة مئوية صغيرة من حسابك في كل تجارة وتجنب الخسائر المتسلسلة .
(2) وضع أوامر وقف الخسائر على الصفقات
إذا تجنبا للمخاطرة ، يجب وضع وقف خسائر على أي صفقة على الصفقة تريد الدخول فيها بحدود 30 إلى 60 نقطة كأقصى خسارة.
مثلا أنت دخلت في صفقة شراء اليورو دولار في سعر 1.4000
وتريد ربح 10 نقاط ، فضع حد الربح 1.4010
وقم بوضع حد خسائر 30 نقطة أي عند سعر 1.3970 أي -30 نقطة حجم الخسائر
فلا تجعل السوق يبدأ يسحب فيك بخسارة أكثر من ذلك حتى لا تفقد المزيد من مالك.