ادارة المال و السيطرة على الخطورة
ا
دارة المال هي الضمان لتجنب الخسائر و المحافظة على رأس المال سليما لأطول فترة ممكنة حتى يتمكن المتداول من البقاء في السوق لإيجاد الفرص الرابحة. قد يكون الشيء الوحيد الذي يمكن المتداول من البقاء لأقصى فترة ممكنة في السوق و تجنب الوقوع في خسائر تضعف قوة رأس المال هو ممارسة إدارة المال في جميع عمليات المضاربة بشكل صحيح. ادارة المال هي ما يميز بين المضارب المحترف و المضارب المبتدئ الذي يضارب بدون خبرة و نضرة ثاقبة للسوق.
هناك عدة تعريفات لادارة المال في تجارة الفوركس و بشكل عام في تجارة الأسواق المالية و قد يكون العديد منها غير دقيق. ادارة المال هي تحديد كمية العقود التي يمكن للمتاجر الدخول فيها في كل صفقة بحيث تحجم مقدار الخسارة على الحساب الكلي بهدف المحافظة على رأس المال. وقف الخسارة لا يكفي لان أقول باني أطبق ادارة مال. عندما تضع وقف خسارة بمقدار 30 نقطة من نقطة الدخول و في حال نفذ و قف الخسارة فمقدار الخسارة يعتمد على عدد العقود. فإذا كان عدد العقود مرتفعا فان الخسارة تكون بنسبة مرتفعة من الحساب, إذا وقف الخسارة وحدة لا يعني ادارة المال.
إدارة المال هي عبارة عن استخدام وسائل بواسطتها يتمكن المضارب من تحديد الخطورة الناتجة عن إبقاء مركز مالي مفتوحا في السوق و ذلك بهدف المحافظة على حجم رأس المال الأساسي قدر الإمكان مع اخذ الفرص الرابحة. و هذا يأتي ضمن سياق العبارة المشهورة لدى مضاربين الأسواق المالية و التي تقول ” ابتر خسائرك و أطلق العنان لأرباحك”. أهمية تقليص الخسائر تتجلى هنا بوضوح حيث أن المضارب يجب أن يبقى مستمرا بالسوق على مدى الوقت حتى يكون موجودا عندما تأتي الفرص الرابحة.
المضاربين الذين حققوا نجاح في أسواق المال سواء كانت أسواق الأسهم أو أسواق السلع أو العملات أو أيا كان نوع السوق, لديهم في الحقيقة خطه خاصة بادارة المال فهم يهمهم تجنب الخسائر أكثر من تحقيق الأرباح. إضافة إلى أن ادارة المال تساعد على المحافظة على حسابك معافى على مدى الوقت فهي تؤدى غرضا آخر و هو تحقيق نفسية مستقره للمستثمر أو المضارب. تحديد الخسائر و تحديد النسبة المعقولة و المناسبة من رأس المال للدخول في الصفقات يبقي المضارب في حالة هادئة حيث أن الخسائر المعقولة و التي تم التخطيط لها مسبقا لا تؤثر على مشاعره و بالتالي تضل إمكانيته السلوكية و المشاعرية سليمة أثناء التداول. و على العكس من ذلك عندما يقوم المستثمر أو المتداول بأخذ صفقات كثيرة و قيمتها عالية نسبة إلى حسابه الإجمالي مع استخدام روافع مالية عالية فان أي تقلب في السوق سيؤثر سلبا على نفسيته و سيكون متفوقا في تحقيق الخسائر بسبب ذلك. الأسوأ من ذلك أن المضارب الذي يدخل في السوق بدون تخطيط للخسارة قد يخسر جزء كبير من حسابه لا يكفي لمواصلة التداول في السوق.
إستراتيجية المضاربة و تداول الفوركس مهما كانت فعاله لا تكفي وحدها و يجب أن تكون هناك إستراتيجية خاصة لادارة المال و التعامل مع المخاطر و يجب أن تكون توأما لها. قد لا يقدر هذا القول جميع المضاربين و الكثير لا يهتم لتبني إستراتيجية أو خطة للحد من المخاطر و لكن على اقل تقدير من الضروري أن يكون لديك مجموعة من الخطوات تهدف لهذا الغرض. أيضا و يجب أن تكون وسيلة ادارة المال قادرة على تحديد نقطتين أساسيتين و مهمتين و هما:
1- كمية المال التي تستطيع المخاطرة به. أي أن لديك القدرة على تحمل خسارته في حال كانت نتيجة الصفقة خاسرة.
2- كمية الصفقات أو أحجام العقود المراد المتاجرة بها.
يجب عليك أن تعي أن هناك خسائر و أن ليس كل الصفقات رابحه. عندما تقوم بعقد 100 صفقه أو أكثر على سبيل المثال فبالتأكيد ليس كل هذه الصفقات رابحة. لذلك من الأفضل أن تخطط للخسائر. بالإضافة إلى ما ذكر أعلاه و لكي تمارس ادارة مال فعاله أعلاه يجب عليك و على اقل تقدير أن تمارس المهام الروتينه التالية بكل حرص:
1- حدد الكميه التي من الممكن أن تخسرها في كل صفقه
2- يحب أن تتفهم خطورة الصفقة التي من الممكن أن تدخل بها و كذلك حجم الصفقه بكل دقه.
3- تابع مسار الصفقه.
4- وجه انتباهك إلى نقاط الخطورة. تقبل الخسارة عندما تكون محدودة قبل أن تتحول إلى خسارة لا تستطيع تحملها.
5- قم بمراجعة أدائك بشكل مستمر.
نستعرض في هذا القسم اهم الموضوعات التي تخص ادارة المال و التي يجب ان تتقنها لتتمكن من اتباع الخطوات المذكورة اعلاه:
1- تأثير الخسارة و أهمية ادارة المال
الحد من الخسارة و تأثيرها على رأس المال من أهم مقومات المضاربة المتفوقة. في هذه المقالة نبين أهمية ادارة المال من خلال تأثير الخسارة على رأس المال. كبداية لإنشاء إستراتيجية رابحة في الفوركس يجب أن يتمكن المضارب من الحد من خسائره و بعد ذلك يتمكن من إطلاق العنان لأرباحه.
2- تقدير و معرفة الخطورة
ادارة المال السليمة تعني تحديد حجم العقود position sizing بطريقة مثلى و هذا يتطلب معرفة مقدار الخطورة المناسب لنفسيتك و مشاعرك و هو الحد من الخسارة الذي يمكنك تحمله و تجنب الضغوط النفسية و لكن في نفس الوقت تستطيع تحقيق أرباح عالية بخسائر محدودة. في هذه المقالة نستعرض أهمية و كيفية تحديد نسبة الخطورة الكلية على حساب التداول.
3- ادوات السيطرة على المخاطرة
ادوات السيطرة على المخاطرة تكمن أهميتها في تحديد الخسارة ضمن أي صفقة في أي مركز مضاربة. و الأهم من ذلك أن هذه الادوات تحدد كمية العقود التي من الممكن أن تنفذها خلال صفقة واحدة و بالتالي استخدامها بشكل صحيح يعزز من استخدامك لإستراتيجية ادارة المال التي من الممكن أن تنقذك من خسائر قد تكون خانقة و لكن في نفس الوقت تنمي حسابك بطريقة فعالة.
4- تحديد حجم العقود Position Sizing
ادارة المال في الأساس معرفة كمية العقود أو اللوتات في الفوركس و التي يهدف منها تحديد الخسارة و هذا يعرف بما يسمى تحديد حجم العقود position sizing. كل ما قلت كمية العقود التي يتم تداولها كل ما تضاءلت سبة الخطورة و لكن في نفس الوقت أيضا يقل العائد من المضاربة و العكس صحيح. يجب علي المتداول معرفة كمية العقود المناسبة و التي تكون بمقدار معقول بحيث تقلل من الخسارة و تعطي في نفس الوقت فرصة لزيادة الأرباح.