القواعد العشر الرئيسية الفعالة في إدارة المحافظ
1- التخطيط على المدى الطويل ( الاستثمار طويل الاجل )
بالرغم من انه فى بعض الحالات يمكن لاى شخص تحقيق مبالغ لا باس بها من الاموال عن طريق المضاربة او البيع السريع (بيع وشراء اسهم فى وقت قصير) الا ان ذلك يحوى قدرا كبيرا من المخاطرة ويعتبر اقل ربحا من خطة الاستثمار متوسطة الاجل التى قد تستغرق من سنتين الى ثلاث سنوات
2-تحقيق التنوع فى المحافظ المالية
ان من اقصى درجات المخاطرة ان يقوم المستثمر باستثمار كل راس ماله فى الاسهم أو في قطاع واحد فمثلا يمكن له ان يختار قطاعات أخرى فمن الافضل تجميع الاسهم من 3 او 4 قطاعات
3- توخى الدقة فى جمع المعلومات
يجب الا يكون الاستثمار على غير وعى وادراك فلا ينبغى على المستثمر ان يعتمد على المناقشات الغير رسميه مع الاصدقاء (المعلومات الداخليه) وهى ما تندرج تحت مسمى المعلومات العامة والطريقه المثلى للتقليل والحد من المخاطره هى البحث عن المعلومات الصحيحة عن الاسهم التى تنتقيها وهى تشتمل على نشاط الشركة مشروعاتها ، انجازاتها والقطاع التى تتبعه ...... الخ
4- الثبات على حاله الهدوء النفسى فى جميع الظروف
لا يجب على المستثمر ان تصيبه حالة من الفزع نتيجه لتغيرات السوق الشديدة فالبورصة بطبيعتها تمر بحالات ارتفاع وانخفاض فان لم تكن قد قمت بالبيع اثناء انخفاض الاسعار فان الوقت قد تاخر وذلك لان المؤسسات الاستثمارية والبنوك وشركات التامين وغيرها تعتبر اسرع بشكل عام من المستثمرين الافراد ولذلك فمن الافضل ان تكون صبورا وتنتظر ارتفاع الأسعار مرة اخرى بشرط ان تكون قد اخترت الاسهم القوية التى تنبأ بمستقبل جديد ولا تكون بالطبع لديك حاجة الى النقدية لأن الإستثمار يجب أن يكون لأموالك المدخرة .
5- الارتباط بالاسهم .... لا يؤدى الى الفشل
ليس هناك ما هو اسوأ من الارتباط بالاسهم ورفض بيعهم فى يوم ما حتى ولو كنت محب للشركة التى تستثمر فيها يجب ان تتعلم ان تحصد ارباحك فثلاثون فى المائه مكسب هدف جيد على المدى الطويل أو الأهداف المعقولة التي تضعها أنت .
6-مستوى المخاطره التى تقدره
يجب ان تعتمد محافظك المالية على الاهداف والاحتياجات الشخصية ترغب ان تزيد من مدخراتك او تحقق ارباح سريعة فى راس المال عن طريق المضاربة مع ادراكك الكامل للمخاطره التى تتضمنها فهذا الهدف يجب ان يكون المعيار الرئيسى فى تكوين المحافظ المالية ومستوى المخاطرة التى تتضمنها فمثلا المحافظ التى تشتمل على اغلبيه من الاسهم المقننة ستكون اقل خطورة مما اذا كانت اغلبيتها تعتمد على كل ما هو حديث فى مجال السوق
7-تحديد عدد الشركات
لست مجبرا على شراء 20 سهم مختلف عندما تبدا استثمارك فى سوق الاوراق الماليه فمن الافضل ان تبدأ بثلاث او اربع اسهم لتغطى لنفسك الوقت لتفهم عمليات البورصه دون ان تكون منهمكا ومتورطا فى اداره الكثير من الاسهم
8-لا تراهن على جواد واحد
بالاضافه الى اهميه تحقيق تنوع فى المحافظ فى قطاعات عديده فانه من الضرورى ان توزع راس مالك بطريقه متوازنه بحيث الا يقضى الانخفاض فى احد الاسهم على محفظه اوراقك الماليه كلها باكمله
9-الافكار الحديثه التى تتجنبه
كن حذرا من القطاعات التى تظهر فى المناخ الحالى فان الانجذاب المبالغ فيه على سهم بعينه قد يؤدى الى زيادة الاسعار بشكل غير عقلانى فان لم تكن الشركة راسخه ماليا فسوف تشهد سقوطها
10- الحرص على الوضوح والدقة
كما يقولون فان الوقايه خير من العلاج لكى تتجنب سوء الفهم والفرص الضائعة مع شركة الوساطة والاوراق الماليه والتى قد تتمثل فى الاوامر التى لا تنفذ او تلك التى تتسم بسوء التنفيذ فيجب عليك دائما ان تكون واضحا وان تتسم اوامرك وتعليماتك بالشموليه ويجب عليك دائما التحقق من تاكيداتك وتوصياتك وتسجيل كل عملياتك التي تقوم بها
ا