سؤال: كيف يمكنني البيع والشراء في بورصة تقع في دولة أخرى وانا في منزلي ؟
جواب: إن البيع والشراء في البورصات يتم عن طريق التعامل مع شركات وساطة متخصصة تمثل الوسيط بينك وبين البورصة وتقوم بالبيع والشراء لحسابك وعلى حسب أوامرك . يمكنك في أي وقت أن تطلب من شركة الوساطة التي تتعامل معها أن تبيع وتشتري لك عن طريق الاتصال بها بعدة طرق , في السابق كان الاتصال مع شركات الوساطة يتم عن طريق الاتصال الهاتفي أو عن طريق الفاكس أما الآن ونتيجة لظهور وانتشار شبكة الإنترنت فيتم أغلب الاتصال مع شركات الوساطة عن طريق الانترنت.
سؤال: مالمقصود بالمتاجرة بنظام الهامش ؟
جواب: المتاجرة بنظام الهامش هي طريقة في العمل تمكنك من شراء وبيع سلع تفوق قيمتها قيمة رأسمالك عدة أضعاف تصل لمئتي ضعف . ثم المتاجرة بها والاحتفاظ بالربح كاملاً لك وكأنك كنت تمتلك تلك السلعة بالكامل فمثلا : يمكنك باستخدام العمل بنظام الهامش أن تشتري ذهباً بقيمة 50 ألف دولار دون أن يطلب منك دفع 50 ألف دولار بل ستقوم بدفع 100 دولار مثلاً ستقوم ببيع الذهب بسعر 53 ألف دولار وبذلك ستحقق ربحاً قدره 3000 آلاف دولار ستحتفظ بها بالكامل لك .
فعلى الرغم من أنك لم تكن تمتلك قيمة الذهب بالكامل بل لم تكن تمتلك سوى نسبة بسيطة جدا جدا من قيمة الذهب إلا إنك تمكنت من شراء هذا الذهب وبيعة والحصول على الربح الكامل لك وكأنك دفعت قيمته بالكامل هذا بالإضافة إلى أن مبلغ ال 100 دولار التي دفعتها أولاً ستعود لك أيضاً في جميع الحالات ! فبعد أن بدأت ب 100 دولار تكون قد انتهيت وفي جيبك 3100 دولار كثيراً ما يحدث ذلك في بضعة ساعات وأحياناً بضعة دقائق . تذكر أن مثل هذا التغير في أسعار المعادن والعملات يحدث على مدار الثانية ويمكنك تكرار الصفقة السابقة بشكل مستمر ومع أي عملة أخرى . وتذكر أن بورصة العملات مفتوحة 24 ساعة طوال أيام الأسبوع .
وكما ترى فإنك باستخدام طريقة المتاجرة بنظام الهامش سيكون رأس المال هو آخر ما تهتم له حيث يمكنك أن تشتري أي سلعة مهما كانت بدفع جزء بسيط جداً من قيمتها . وهذه هي طريقة المتاجرة بنظام الهامش وهي الطريقة التي يعمل بها الملايين من المتاجرين في البورصات العالمية , فعندما تسمع أن هناك شخص تمكن من تكوين ثروة كبيرة برأسمال بسيط للغاية وبفترة بسيطة جداً فهذا ما يكون قد حدث له وهو يحدث يومياً في كافة أرجاء العالم ولكن هناك الكثير من الناس لا يعلمون مجرد وجود هذه الطريقة في المتاجرة .
سؤال: هل العمل في بيع وشراء العملات في البورصة الدولية للعملات هي ما يطلق عليه المضاربة ؟
جواب: نعم .. العمل في بيع وشراء العملات بصفقات سريعة بغرض الاستفادة من تغيرات السعر هي شكل من أشكال المضاربة Speculation . يمكن المضاربة في أي سوق كالمضاربة بسوق الأسهم أو السلع أو أي سلعة أخرى فالمضارب هو الشخص الذي يشتري السلعة لا بغرض استخدامها بل بغرض بيعها بسعر
أعلى بأسرع وقت ممكن . والمضاربة بالأسلوب الذي ستتعلمه في البورصة الدولية للعملات هي عمل قانوني وشرعي من الناحية الدينية تماماً .المضاربة في الأسواق المالية هي الطريق الأسرع لتحقيق الثروات بأقل قدر من رأس المال , ولايمكن لإنسان طموح أن يتجاهل فرصة تعلم هذه الطريقة المثيرة في العمل عندما تسنح له الفرصة
سؤال: نسمع أن هناك أنواع متعددة للمضاربة في بورصات العملات، فما هى هذه الأنواع ؟
جواب: تنقسم المضاربة على العملات إلى عدة أنواع:
المضاربة الآنية: وتعرف باسم SPOT وتتحرك فيها أسعار العملات بين ثانية وأخرى، وهي تستلزم أن يكون المضارب أمام شاشات الأسعار دائمًا، ويتميز هذا النوع من المضاربات بالسرعة، وأنه يمكن أن يتم إجراء عدد كبير من العمليات في اليوم الواحد ولا يمكن تحديد الربح أو الخسارة فيها.
المضاربة على عقود المستقبل Future: وهي المضاربة على العملات في المستقبل بناء على سعر مستقبلي متوقع؛ حيث يتم العمل فيها وفق تكنيك مختلف عن أنواع المضاربات الأخرى، وفي الغالب تخضع لتوقعات المضاربين المبنية على ما يتوفر لديهم من بيانات ومعلومات عن حركة العملات الحالية والمستقبلية واقتصاديات الدول.
مضاربة المشتقات وتعرف باسم OPTIONS : وهو نوع يعتمد على خطط معينة لدخول السوق والخروج منها، ويتم تحديد نسبة الخسارة التي يمكن تحملها قبل بدء المضاربة، وأهم ما يميز هذا النظام أنه يتم تجهيز الخطط والدخول بها إلى السوق.
المضاربة التبادلية: وهذا النوع يقتصر على أصحاب شركات التصدير والاستيراد؛ حيث تتم المضاربة على ثبات قيمة العملة، ويكون الربح للمصدر والمستورد من إجمالي تغيير أسعار الصرف لعمليات التصدير والاستيراد معًا.
سؤال: هل هناك أهداف اقتصادية من المضاربة ، وما هى ؟
جواب: يهدف سوق المضاربة في العملات الأجنبية إلى تعويض الخسارة الناتجة من عمليات التجارة الفعلية نتيجة تغير سعر الصرف لأنه لا يمكن تثبيت أسعار الصرف عالميًّا .كذلك يعمل هذا النشاط على الانتقال السريع لرؤوس الأموال بين الدول دون عوائق أو قيود عليها.
ولا ينكر أحد خطر تلك المضاربات على الدول نفسها ، والتجربة الآسيوية ليست ببعيدة، فلقد كانت المضاربات الوهمية لها الأثر الأكبر في انهيار النمور الآسيوية وتدهور أسعار الصرف في تلك البلاد بصورة سريعة وخطيرة، وكان ذلك بسبب الإشاعات السائدة عن الانهيار المحتمل للنمور الأسيوية.
سؤال: هل هناك سماسرة يتم النعامل معهم كوسيط مع البورصات العالمية ؟
جواب : يتم التعامل مع البورصات العالمية من خلال سماسرة البورصة Brokers المقيدون داخل البورصات، ويتقاضى السمسار عمولة مقابل تنفيذ العملية بصرف النظر عن نتائجها بالنسبة للمستثمر سواء ربح أو خسر.
ويجب أن يكون السمسار مقيدًا داخل البورصات العالمية حتى لا يقع العملاء في عمليات النصب في هذا المجال، ويقيد السمسار داخل البورصة نظير مبلغ كبير من المال يدفعه كتأمين قد يصل هذا المبلغ إلى بضعة ملايين من الدولارات. والسمسار لا يتدخل في قرارات المضارب سواء كانت في مصلحته أو ضده وإنما هو منفذ لها فقط.
ويجوز للمؤسسات الكبرى والبنوك التعامل مع أكثر من سمسار في نفس الوقت أو التعامل بدون سمسار على ألا يتم الشراء مثلاً من أحد السماسرة والبيع لآخر في نفس الوقت، أو البيع لأحد السماسرة ثم الشراء من آخر يقل عنه في الأسعار التي أخذها السمسار من البورصة، وتحقق هذه المؤسسات أرباحًا من فروق الأسعار بين السماسرة الذين يكونون مقيدين على بورصات مختلفة.
سؤال: ما هوالمبلغ الذي يمكنني البدء باستثماره والعمل به في بورصة العملات ؟
جواب: يمكنك البدء بأي مبلغ تشاء .. بطبيعة الحال كلما كان المبلغ الذي ستبدأ فيه أكبر كلما كان ذلك أفضل لك لأنك ستتمكن من القيام بصفقات أكثر وأكبر وسيكون ذلك أكثر أماناً لك .هناك أشخاص يبدءون عملهم بأكثر من 10.000$ على سبيل المثال . يمكنك أن تبدأ العمل في البورصة الدولية للعملات بأقل من ذلك بكثير .. يمكنك أن تبدأ ب 1000$ أو 500$ وحتى 10$ وهو الحد الأدنى الذي يمكنك العمل فيه لدى أغلب شركات الوساطة تذكر إنه وباستخدام طريقة المتاجرة بنظام الهامش يمكنك شراء وبيع ما يعادل 200 ضعف إمكانياتك من العملات وستحصل على الربح كاملاً لك
سؤال: هل هناك احتمال للخسارة في العمل بالبورصات بنظام الهامش ؟
جواب: العمل في البورصة الدولية للعملات وفي أي بورصة أخرى هو شكل من أشكال التجارة لا تختلف عن مجالات التجارة الأخرى بأي شئ آخر . ولا توجد تجارة لا يمكن أن تخسر , فاحتمال حدوث الخسارة وارد في أي تجارة وفي أي عمل . ومن لا يريد أدنى احتمال للخسارة عليه أن لا يعمل شئ على الإطلاق !. فالتاجر قد يشتري سلعة بغرض بيعها بسعر أعلى ولكن قد تنخفض أسعار هذه السلعة عندها سيواجه هذا التاجر الخسارة . وكذلك المتعاملون بالبورصات فعندما تشتري عملة ما بغرض بيعها بسعر أعلى ولكن سعر هذه العملة ينخفض بدلاً من أن يرتفع ستواجه الخسارة ولا شك .
سؤال: هل الاستثمار في البورصات الدولية بنظام الهامش يعتبر استثماراً آمناً ؟
جواب: لا .. فالاستثمار في البورصة الدولية للعملات – أو في أي بورصة أخرى - بنظام الهامش هو شكل من أشكال المضاربة Speculation وهو يعتبر من أشكال الاستثمار على درجة كبيرة من المخاطرة . في عالم الأعمال هناك علاقة طردية بين العائد المحتمل على الاستثمار وبين المخاطرة , فكلما زاد احتمال العائد المادي الذي سيعود على الاستثمار كلما زادت المخاطرة المرتبطة بهذا الاستثمار , فإذا كان لديك مبلغ من المال وأردت أن تستثمره استثماراً آمناً يمكنك أن تودعه لدى أحد البنوك حيث ستحصل على فائدة سنوية لن تتجاوز 5% . فمقابل الاستثمار المضمون والخالي من المخاطر ستحصل على عائد متدني جداً لا يتجاوز 5% سنوياً . أما إذا استثمرت هذا المبلغ في المضاربة في الأسواق المالية فقد يعود عليك ذلك بأرباح قد تتجاوز 1000% سنوياً ! . وأحياناً أكثر من ذلك بكثير ! وكما ترى فالفارق هائل بين نسبة الأرباح من الاستثمار في حالة وجود مخاطرة أم لا . فإذا أردت الربح الوفير فعليك تقبل وجود المخاطر وإذا أردت الأمان وتجنب المخاطر فعليك القبول بالعائد المتدني ! .
هذه حقيقة تنطبق على كافة مجالات الأعمال . ويبدو أنها تنطبق على كافة مجالات الحياة !!. وعلى الرغم من أن الاستثمار في بورصة العملات بنظام الهامش يعتبر ذو مخاطر عالية إلا أن هناك الكثير من القواعد والمبادئ التي لو تقيدت بها ستتمكن من تقليل المخاطر لأقصى مدى وتعظيم احتمال العائد الكبير لأقصى مدى أيضاً . وهذه القواعد على درجة عالية من الصرامة والحصافة والسبب الرئيسي لخسارة بعض المضاربين هو عدم تقيدهم بهذه المبادئ .
سؤال: ما هى أفضل طريقه للتعامل بها مع السوق وقت صدور الأخبار الإقتصادية ، خصوصا عندما يكون المتداول حديث العهد بهذا المجال ؟
جواب: معظم المتاجرين الجدد بالعملات لا يبذلون الوقت للمعرفة وتعلم أساسيات حركة العملة . لذلك فانه يجب عليهم في هذه الحالة عندما يكون هناك موعد لصدور أخباراقتصادية أو تصريحات هامة أن يخرجوا من السوق بإغلاق عقودهم المفتوحةوالانتظار حتى تكون هناك فرصة أخري مناسبة لدخول السوق وهذه أفضل طريقة لهمأن يدخلوا السوق فقط عندما يكون هادئا نسبيا وبذلك يتجنبوا المتاجرة العشوائيةأثناء الأخبار والتفكير في الحركة الفنية للسوق.
لذلك ننصح بأن لا تدخل السوق أثناء ورود الأخبار الاقتصادية لأن أغلب الحركات الكبيرة تحدث قبل وأثناء وبعد وقت الأخبار، حيث يكون حجم التداول ضخما وكميةالعقود كبيرة جدا وتكون الحركة حقيقية وتأخذ اتجاها مطردا ، ومن غير المستحسن الدخول إلى السوق خلال هذه الفترة .
سؤال: نسمع كثيرا عن أن السوق يتحرك صعودا أوهبوطا بسبب أخبار سياسية وأخرى أقتصادية
فما هو مفهوم العوامل الأساسية و التى يطلق عليها Fundamentals ؟
جواب : ان الأسواق العالمية تتأثر فى حركتها (صعودا أوهبوطا) بالعوامل الأساسية المحركة و التى تتمثل فى الأخبار الإقتصادية و السياسية و العسكرية و حتى الكوارث الطبيعية و الأحوال الجوية و أحوال الطقس ، الى جانب عوامل أخرى يطلق عليها عوامل التحليل الفني والتي تهتم بتحليل الرسومات البيانية للأدوات المالية ، و ايضا عوامل أخرى عديدة.
و تعتمد طريقة تحليل الأخبار الإقتصادية في تحليل حركة السعر الذي يعتمد على دراسة المؤثرات الاقتصادية والسياسية وتوقع انعكاسها على حركة سعر عملة ما .
فإذا كان التحليل الفني يقوم على دراسة حركة السعر فقط ، فإن التحليل الإخباري يقوم على تحليل أسباب هذه الحركة ، والمؤثرات الاقتصادية والسياسية قد تكون طويلة المدى أو قصيرة المدى .
فالمؤثرات الاقتصادية طويلة المدى هي ما يقوم بدراسته الخبراء الاقتصاديين وذلك بتحليل الوضع الاقتصادي لدولة ومقارنتها بالوضع الاقتصادي لدول أخرى في محاولة لتقدير تأثير ذلك على أسعار العملات ، ومثل هذا التحليل يتطلب خلفية اقتصادية واسعة لا تتاح لغير الخبراء ومثل هذا التحليل هو خارج مهام المتاجر العادي الذي يتاجر بالعملات بشكل يومي وعلى أساس صفقات سريعة بل هو ضمن اهتمامات المؤسسات المالية الضخمة التي يهمها أن تستشرف أسعار العملات على مدى طويل يصل لسنوات قبل أن تستثمر مبالغ ضخمة في شراء أو بيع هذه العملات .
سؤال: ما هى الكيفية المتاحة للتعرف على التصريحات والبيانات الاقتصادية؟
جواب: كما أن أغلب شركات الوساطة توفر للمتاجر خدمة الرسوم البيانية لأسعار العملات بمقابل أو كخدمة مجانية , فإنها توفر الخدمة الإخبارية حيث يستطيع المتاجر عن طريق برنامج الرسوم البيانية من قراءة الأخبار الرئيسية والتي تصل بشكل فوري للمتاجر .
وهناك الكثير من المواقع التي تقدم الخدمة الإخبارية التي تهم المتاجر بالعملات بشكل مجاني يمكن للمتاجر من الدخول لهذه المواقع وقراءة الأخبار .
تكون البيانات الاقتصادية الهامة معروفة الموعد مسبقاً حيث يمكنك الحصول من كثير من المواقع على أجندة Calendar عن أهم البيانات الاقتصادية الهامة التي ستصدر في الأسبوع الجديد ، على شكل جدول يبين الدولة التي ستصدر هذه البيانات ونوع هذه البيانات وموعدها وتوقع الخبراء للبيانات التي ستصدر .
سؤال: هل هناك طريقة عملية للتدريب الجيد على التداول والمتاجرة فى الأسواق العالمية ؟
جواب: نعم ... هناك طريقة عملية للتدريب الجيد على التداول والمتاجرة ولكن فى بداية الأمر يجب ان يؤخذ التدريب بصورة جدية وعدم إساءةالاستفادة منه و هذه الطريقة هي الحسابات التجريبية و التى تكون باستخدام نفس برنامج التدول الذي يتم استخدامة فى الحسابات الحقيقية حيث ان الحسابات التجريبية تمثل وقتها طريقة مثلى لأحسن تدريب عملي ولكن عن طريق استخدام حسابات تدريبية ، و يجب ان يتم التعامل معها على أنها نظام محاكى حى للسوق والعمل على التعلم و التدريب على كيفية اتخاذ قرار البيع و الشراء على اساس سليم و اعتبار ان هذه الأموال حقيقية لكى تستطيع ان تضع نفسك فى نفس الحالة النفسية و المذاجية الطبيعية كما لو كنت تنفذ باموال حقيقية ، اذن يجب وضع خطة تداول و العمل على متابعتها و اجراء اى تعديلات عليها ان تطلب الامر ذلك
و أيضا التمرن على كيفية استخدام أوامر الدخول الى السوق بطريقة الية، الى جانب العديد من الإرشادات الهامة التى تساعدك على الوصول الى الإستفادة الكاملة من هذا البرنامج و من الحسابات التجريبية.